27歳で保険代理店営業から大手金融グループのコンサルティング営業へ転身した理由
保険代理店で個人向け営業を担当していた27歳男性が、第二新卒枠を活かして大手金融グループのコンサルティング営業へ転身した成功事例です。訪問中心の属人的な営業から、顧客の資産形成を長期的に支援する提案型営業へキャリアシフト。年収も420万から560万へアップし、金融知識を軸にした30代以降のキャリアパスが広がったストーリーです。
人物プロフィール
年齢：27歳
性別：男性
転職前：保険代理店の個人向け営業
転職後：大手金融グループのコンサルティング営業
転職前年収：420万
転職後年収：560万
転職動機・テーマ：商材の限界と働き方の不安から、幅広い金融提案ができる環境で長期的に顧客支援をしたい
ざっくりまとめると
・保険代理店の個人営業として成果を出す
・扱える商材の幅の狭さに限界を感じる
・金融知識を身につけたい思いから転職を決意
・大手金融Gのコンサルティング営業に内定
・年収420万→560万へアップし、長期で顧客支援できる環境へ
転職前のキャリアと悩み
成果は出しているのにキャリアの伸びしろを感じられなかった
新卒で保険代理店に入社し、個人向け生命保険・損害保険の営業を担当していました。紹介営業が中心で、成果に応じてインセンティブも得られる環境でしたが、商材が限定的なため提案の幅が狭く、顧客からの相談に十分応えられないもどかしさを感じていました。さらに、長時間の訪問営業や休日アポイントが常態化しており、30代になったときの働き方を想像すると強い不安がありました。
転職を意識したきっかけ
“売る営業”から“相談される営業”へ変わりたいと思った
担当顧客から投資や住宅ローンについて相談を受けた際、自分の知識不足で十分応えられず、深く申し訳ない気持ちになりました。その経験から、より幅広い金融知識を身につけ、長期で顧客を支援できる立場になりたいと考え始めました。調べるうちに、大手金融グループのコンサルティング営業は保険・投資・ローンなど幅広い提案が可能で、この働き方なら自分の課題を解決できると感じ、転職を意識しました。
転職活動内容
顧客の課題把握力と関係構築力を強みとして棚卸し
転職活動では、保険営業で培った「ヒアリング力」「ライフプラン提案」「定期フォロー」の経験を体系化しました。エージェント経由で大手金融グループを中心に紹介を受けつつ、ダイレクトリクルーティングでは証券・銀行系のポテンシャル採用枠にも応募。面接では、顧客の課題把握から提案までのプロセスを数字と事例で説明し、評価につながりました。
意思決定のポイント／自分の市場価値
教育体制の厚さと提案領域の広さが決め手だった
最終的に入社を決めたのは、大手金融グループの個人向けコンサルティング営業職でした。専門資格の取得支援が手厚く、新人研修やOJT制度もしっかり整備されており、未経験でもキャッチアップできる環境が魅力でした。保険代理店時代よりも提案領域が広がり、顧客の資産形成を包括的に支援できる点も大きな決め手でした。
内定・転職後の変化
顧客と長期で向き合える“相談される営業”へ
現在は、投資信託・保険・ローンなどを組み合わせたライフプラン提案を担当しています。以前より顧客と深く向き合えるようになり、相談される機会も増え、営業としての充実度が大きく向上しました。年収も420万→560万へアップし、資格取得によってさらに上を目指せる環境が整っています。一方で、金融知識のキャッチアップは継続的に求められますが、学ぶほど武器になるため前向きに取り組めています。
メッセージと総括
保険営業の経験は金融コンサルティング営業と相性が良い
保険営業で培ったヒアリング力・課題把握力・関係構築力は金融業界でも高く評価されます。エージェントは業界比較のサポートが手厚く、ダイレクトリクルーティングは特定部署のポジションに直接アクセスできるメリットがあります。保険営業からのステップアップを考えるなら、大手金融グループのコンサルティング営業は非常に有力な選択肢になると感じました。
あなたと同じタイプの転職成功事例を探す
会員登録(無料)