法人保険営業からM&Aコンサルタントへ｜“経営者の最後の相談”に伴走するため転身した30歳
今回は、大手保険会社で法人営業として中小企業の経営者に伴走してきた30歳女性が、国内最大級のM&A仲介会社（企業名非公開）へ未経験転職し、M&Aコンサルタントとして事業承継の意思決定に踏み込んだ事例です。
「守る提案」から「残す意思決定」へ。経営者の本音に触れてきた経験を、M&Aの案件化と推進へ転用したストーリーをお届けします。
人物プロフィール
年齢：30歳
性別：女性
転職前：大手保険会社／法人営業（経営者開拓、既存深耕、退職金・保障設計、法人保険の提案）
転職後：国内最大級のM&A仲介会社／M&Aコンサルタント
転職前年収：720万円（歩合込み）
転職後年収：780万円（入社時提示）＋インセンティブ
転職動機・テーマ：保障・退職金の提案だけでは解けない「後継者不在・廃業」の悩みに、承継という選択肢で伴走したい。保険→未経験M&A（経営者の本音×紹介導線×案件推進で承継を動かす）
ざっくりまとめると
・法人保険営業で鍛えた 経営者折衝・信頼構築・紹介獲得・長期関係の伴走 が、M&A仲介のソーシング（案件化）に直結した
・未経験の弱点（財務・バリュエーション・M&A実務）は、決算書の基礎＋企業価値の考え方を短期集中で補完し、面接ではアウトプットで示した
・転職後は、初回面談で「譲渡理由・優先順位・譲れない条件」を言語化し、感情面を含む意思決定を前に進める役割が増えた
・会社・雇用・取引を次に繋げられた時の手応えが大きく、成果連動の納得感も強い
転職前のキャリアと悩み
転職前は、法人保険の営業として中小企業の経営者を担当していました。提案内容は、いわゆる“保障”だけではありません。
・退職金準備・役員報酬設計
・個人保証・借入と絡む保障の整理
・万が一の事業継続（キーマン保障）
・相続・事業承継の入口相談（株式・相続の論点整理）
など、経営者のライフイベントに深く関わる仕事でした。
この仕事を通じて、経営者が何に悩み、何を恐れ、誰に相談できずに抱え込むのかを間近で見てきました。
一方で、相談が深くなるほど「保険では解けない悩み」が必ず出てきます。
特に多かったのが、
「後継者がいない」
「子どもには継がせない」
「社員を路頭に迷わせたくない」
という“会社の出口”の悩みです。
保障を厚くすることはできても、会社をどう残すかは決められない。
経営者の最後の意思決定に近づくほど、自分の提案が“手段”に留まっている感覚が強くなっていきました。
転職を意識したきっかけ
きっかけは、長年付き合いのある社長が、面談の終わり際にふと漏らした一言でした。
「保険も退職金も準備した。でも、会社をどうするかが決まっていない。」
財務も安定し、商品も強い。それでも後継者がいない。
「廃業にするには社員がいる」「M&Aは不安」「誰に相談していいか分からない」
その葛藤を聞いた時、経営者の悩みの本丸は“保障”ではなく“承継”だと確信しました。
会社が残れば、社員の雇用も、取引先との関係も、地域の価値も残る。
その意思決定に当事者として伴走できるのがM&A仲介だと理解し、キャリアの軸を承継支援に移す決意をしました。
転職活動内容
未経験転職で重視したのは、「保険の営業ができる」ではなく、M&Aで成果を出す再現性を示すことでした。
1）保険営業をM&Aプロセスに翻訳して言語化
・ソーシング（案件化）：経営者の本音を引き出し、相談が自然に生まれる関係を作る
・初回面談の設計：悩みを“論点”に分解し、意思決定の順番を作る（譲渡理由・優先順位・譲れない条件）
・紹介導線：顧問税理士・社労士・金融機関・既存顧客から紹介を生む仕組み化
・長期伴走：不安や抵抗感がある意思決定を、時間をかけて前に進める
「相談業務」としての強みを、案件化に直結する形で整理しました。
2）財務・バリュエーションの弱点は短期集中で潰す
保険営業は“会社の中身”より“経営者の事情”に寄りがちです。そこを補うために、
・PL/BS/CFの基礎（どこで稼ぎ、どこでキャッシュが減るか）
・運転資本、借入、個人保証の論点
・企業価値の考え方（EBITDA、マルチプル、時価純資産）
を学習し、架空企業の分析メモを作って説明できる状態にしました。
3）面接では“初動計画”と“改善ループ”を提示
未経験で最も見られるのは、「入社して何をするか」「行動量を出せるか」です。
・どの業界・どの属性の経営者に当たり、どう面談を取るか
・初回面談のヒアリング設計（必ず押さえる質問リスト）
・断られた時の改善（仮説→打診→検証→修正）
を具体に語り、立ち上がりのイメージを持ってもらいました。
意思決定のポイント／自分の市場価値
意思決定のポイントは3つでした。
1.経営者の“最後の相談”に、承継という選択肢で伴走できる
2.ソーシングからクロージングまで一気通貫で担い、成果が報酬に連動する環境で勝負できる
3.教育・ナレッジ・分業が整っており、未経験でも“型”を掴んで早期に立ち上がれる
自分の市場価値は、次の3点に整理しました。
・経営者の本音を引き出す力（悩みを言語化し、意思決定の順番を作れる）
・紹介導線の構築（士業・既存顧客から自然に紹介が出る関係性を作れる）
・長期伴走力（不安が大きい意思決定を、折れずに前に進める）
“数字”は後から伸ばせるが、“本音に入る力”は簡単には身につかない。そこを武器にする設計にしました。
内定・転職後の変化
転職後に最も変わったのは、意思決定の“重さ”と“感情の比率”です。
M&Aは合理性だけで動きません。
・会社を手放す葛藤
・家族や幹部への説明
・社員の将来への不安
を丁寧に扱いながら、プロセスを前に進める必要があります。
一方で、初期の整理（譲渡理由・優先順位・譲れない条件）を早い段階で固めることで、後工程のブレが減り、失注要因を先回りして潰しやすくなりました。
「会社を次に繋げた」「社員が安心した」と言われる瞬間の手応えは、保険営業で感じていた“守る”価値とはまた違う大きさがあります。
メッセージと総括
保険出身でM&Aに挑戦する強みは、「経営者の本音に入れること」です。
ただし、未経験の壁は知識よりも、ソーシングの行動量と案件化の型。ここを避けずに磨けば、十分に勝負できます。
保障で守るだけでなく、承継で会社を残す。
経営者の最後の意思決定に当事者として伴走したい人にとって、M&A仲介は本気で挑戦する価値のある領域だと思います。
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